融資相談の前に準備すべきもの｜金融機関でスムーズに話を進める方法
maple40110 金融機関に融資相談をする際、事前に準備しておく資料や情報があると、話がスムーズに進み、融資審査までのプロセスがスムーズになります。
何も用意せずに相談に行くと、金融機関からの印象が薄くなったり、重要な融資チャンスを逃す可能性もあります。
本記事では、融資相談で準備しておくべき資料や注意点、さらに金融機関での面談を成功させるポイントまで詳しく解説します。
融資相談のために準備しておくと良いもの
金融機関の担当者との面談では、融資希望額や用途に応じて必要な資料を提示することが大切です。
ここで紹介するものは必須ではありませんが、用意しておくことで担当者の理解が深まり、融資審査においてもプラスに働きます。
① 名刺・身分証明書
- 名刺：会社名や事業内容、連絡先が分かる名刺を必ず準備。名刺は事業者としての信用の証明になります。
- 身分証明書：免許証やマイナンバーカードなど、必要に応じて提示できるようにしておきましょう。
② 会社概要
- 設立年月、事業内容、強み、今後の事業展開をまとめた資料を作成。
- 書式は自由ですが、口頭で説明するよりも、書面で準備しておくと担当者に具体的なイメージを持ってもらいやすくなります。
③ 案件概要・見積書などの資料
- 融資希望案件の詳細、見積書、契約書案などを準備。
- 案件概要があると、金融機関の融資スタンスや審査基準を把握できる場合があります。
④ 資金繰り表・収益計画
- 資金繰り表や収支計画を提示できると、返済可能性を判断してもらいやすくなります。
- ただし、過度に楽観的な計画は逆効果です。妥当性のある現実的な計画を作ることが重要です。
⑤ 法人・個人の印鑑
- 面談が融資申込に進む場合や、書類の承認を求められることがあります。
- 使用頻度は低くても、あらかじめ準備しておくと安心です。
融資相談の注意点
融資相談では、資料を準備するだけでなく、態度や対応にも気をつけることが大切です。
- 事前にアポイントを取る
アポなしでも相談可能ですが、雑な対応になる可能性があります。 - 金融機関の特色を把握する
融資の得意分野や融資スタンスを調べて、相談する金融機関を選ぶことが重要です。 - 態度や言葉遣いに注意する
借りる立場として横柄な態度は避け、誠実に説明しましょう。 - 前向きな言葉に慢心しない
相談時に前向きな反応があっても、審査結果が否決になる可能性は十分にあります。
さらに融資審査までスムーズに進めるポイント
- 融資相談前に事業計画書を作成しておく
- 融資希望金額の用途や返済計画を明確にしておく
- 過去の決算書や資金繰り資料を整理しておく
- 担当者からの質問に迅速かつ正直に回答する
これらを事前に準備しておくことで、面談は短時間で効率よく進められ、金融機関担当者からの信頼も得やすくなります。
まとめ
- 融資相談の前には、名刺・会社概要・案件概要・資金繰り表・印鑑などを準備しておくとスムーズに話が進む
- 金融機関の特色や対応を事前に把握し、態度や説明内容にも注意する
- 弊事務所では、融資相談の準備から事業計画書作成まで、融資獲得のサポートを行っています。安心して相談したい方はぜひご連絡ください
